بالفيديو الآن.. تفاصيل أغرب عملية احتيال بالدفع بالشيكات البنكية

تُعد وقائع الاحتيال باستخدام نظام الدفع بالشيكات البنكية من أكثر الحالات تعقيدًا التي تواجه التجار، إذ تفاجئهم بأساليب متطورة تحاكي الجدية في التعامل، مما يحتم الحذر الشديد عند التعامل مع هذه الطرق. كشف المحامي عاصم العيسى تفاصيل أغرب عملية احتيال تم رصدها مؤخرًا، حيث استُغل نظام الدفع بالشيكات البنكية بطريقة خادعة لتضليل أحد التجار.

تفاصيل واقعة الاحتيال باستخدام الدفع بالشيكات البنكية وكيف تبدأ خدع الإيداع

روى المحامي عاصم العيسى في برنامج “ياهلا” على قناة روتانا خليجية أن القصة بدأت بتقدم شخص إلى محل تجاري طالبًا الحصول على عرض سعر بقيمة 400 ألف ريال، ما أثار اهتمام التاجر لإمكانية الصفقة الكبيرة، بعدها بخمسة أيام تفاجأ المشتري المزعوم بإبلاغ التاجر أنه أودع المبلغ عبر شيك بنكي، وظهرت رسالة من البنك تؤكد إيداع المبلغ في حساب التاجر، مما بدا لهم مؤشرًا على جدية التعامل، غير أن الأمر كان مجرد خدعة، إذ لم تتحقق إمكانية استخدام المبلغ على الفور.

لماذا لا يعني إيداع الشيك البنكي إمكانية السحب الفورية وأثر ذلك في عمليات الاحتيال

أوضح المحامي عاصم العيسى أن إيداع شيك بنكي لا يعني بالضرورة أن المبلغ متاح للسحب الفوري، بل يتطلب الشيك دورة تحصيل تمتد لعدة أيام تصل إلى ثلاثة، وإذا لم يكن الشيك مغطى بالمبلغ المطلوب فسيُعاد دون صرف. استغل المحتالون هذه النقطة لإيهام أصحاب المحلات الفنية بأن المبلغ متاح وسهل السحب، بينما في الحقيقة تبقى الأموال مجمدة حتى انتهاء فترة التحصيل، مما يتيح لهم فرصة التلاعب والتسليم بالبضاعة بناءً على إيداع وهمي، وبالتالي تكبد التاجر خسائر كبيرة.

كيفية التعامل الآمن مع عمليات الدفع بالشيكات البنكية وتجنب الوقوع ضحية الاحتيال

قدم عاصم العيسى نصائح دقيقة للتجار حول التعامل مع أنظمة الدفع بالشيكات البنكية بهدف الحد من مخاطر الاحتيال، وشدد على أهمية رفض توريد البضائع باسم طرف ثالث غير صاحب الشيك، لأن ذلك يزيد فرص الاحتيال والتلاعب. كما دعا إلى تضافر الجهود الأمنية لإنشاء غرفة عمليات خاصة تتولى متابعة ملاحقة هذه الحالات، والإبلاغ الفوري عند الاشتباه، مما يعزز الحماية ويقلل من الخسائر، خصوصًا مع تزايد استخدام الشيكات كوسيلة دفع في التعاملات التجارية.

• تحقق دائمًا من تغطية الشيك قبل الموافقة على الصفقة.
• عدم توريد البضاعة إلا لصاحب الشيك الأصلي لتفادي التلاعب.
• طلب تحصيل الشيك بشكل رسمي وانتظار انتهاء المدة النظامية قبل استخدام الأموال.
• التواصل مع البنك لمعرفة الحالة الحقيقية للشيك.
• تقديم بلاغ رسمي في حال الاشتباه بأي محاولة احتيالية.